中国商业银行同业业务行业全产业结构深度分析与投资风险研究报告（2026-2032）-中金企信发布

商业银行同业金融业务是指以金融同业客户为服务与合作对象，以同业资金融通为核心的各项业务，是商业银行近年来兴起并蓬勃发展的一项新业务。具体包括：代理同业资金清算、同业存放、债券投资、同业拆借、外汇买卖、衍生产品交易、代客资金交易和同业资产买卖回购、票据转贴现和再贴现等业务。近年来，一些股份制商业银行同业业务发展迅速，同业业务量、收入、利润等在商业银行各项业务的占比和贡献明显提高。

报告首先介绍了商业银行同业业务行业市场发展环境、商业银行同业业务整体运行态势等，接着分析了商业银行同业业务行业市场运行的现状，然后介绍了商业银行同业业务市场竞争格局。随后，报告对商业银行同业业务做了重点企业经营状况分析，最后分析了商业银行同业业务行业发展趋势与投资预测。您若想对商业银行同业业务产业有个系统的了解或者想投资商业银行同业业务行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

中金企信国际咨询致力于“为政府部门、企事业单位及国内外各领域企业战略决策、产业规划、市场地位&市场占有率认证&证明、进入性研究、市场调查、行研报告、数据分析、项目可行性&商业计划书、行业研究等提供全套解决方案”的专业咨询顾问机构。拥有“专业自建团队、自建数据库、各领域顾问团队、官方与三方数据渠道等”集16年咨询平台10万+例各类项目经验优势，是国内领先的多元化咨询服务提供商之一。

报告目录

第一章商业银行同业业务概述

一、全国金融同业机构情况概述

（一）银行业

（二）证券业

（三）保险业

（四）信托业

（五）金融租赁业

（六）典当业

（七）汽车金融业

二、我国金融同业合作的范围和方式

（一）合作范围分析

（二）主要合作方式分析

1、银证合作

2、银保合作

3、银信合作

4、银银合作

5、银期合作

第二章我国商业银行同业业务发展现状

一、我国商业银行同业业务模式分析

（一）综合经营发展加速

（二）模式不断发展进步

二、我国商业银行同业业务品种分析

第三章我国商业银行同业业务发展特征及存在的问题

一、现阶段全国金融同业市场的发展特征

（一）金融同业合作进展加快

1、合作内容日渐丰富

2、合作层次明显提高

3、合作方式渐趋紧密

（二）金融创新动力十足

（三）拥有资源优势的金融企业竞争力突出

1、客户和渠道资源是银行业务转型的基础

2、创新业务彰显综合实力

3、行政资源优势有利于银行抢占先机

二、现阶段全国金融同业合作市场存在的问题

（一）合作产品种类单一，同质化现象严重

（二）合作的深度和广度不足

（三）合作收益有待挖掘

第四章我国商业银行同业业务发展经验及案例

一、标杆银行：兴业银行同业业务发展分析

（一）兴业银行同业业务发展战略

1、定位于“中小金融机构服务商”

2、全面推进综合化经营

（二）兴业银行“银银平台”模式分析

1、互补双赢的合作模式

2、与竞争对手的模式对比

3、“银银平台”的战略意义

4、兴业银行银银合作主要产品介绍

（三）兴业银行基金业务发展分析

1、基金业务取得快速发展

2、兴业银行拓展基金业务的思路

（四）兴业银行第三方存管业务的发展现状及策略分析

1、兴业银行的四大业务优势

2、服务升级百姓获益银证双赢

二、商业银行同业业务全作案例详解

（一）银证合作案例

1、工商银行推出中小企业上市“一路通”

2、深发展联手多家机构打造中小企业上市通道

3、建设银行深圳分行以“组合拳”助推中小企业上市

4、中信银行温州分行签订首笔IPO财务顾问协议

5、综合分析：商业银行应广泛参与资本市场业务

（二）银期合作案例

1、中国银行开办国内首笔商品保值业务

2、综合分析：银期合作信贷产品市场需求强烈

（三）银保合作案例

1、近期保险公司与各银行达成的协议

2、综合分析：银保合作前景光明

（四）银信合作案例

1、中信银行参与国内首款租赁信托产品发行

2、中国银行叙做首笔中信保项下中蒙信用证融资业务

3、综合分析：银信合作的业务前景与风险

（五）银银合作案例

1、最大规模跨区域中小银行银团联合会成立

2、综合分析：商业银行发展银团贷款的策略建议

第五章我国商业银行同业业务发展趋势及策略

一、我国金融同业市场的发展趋势

（一）我国银行业的发展趋势

1、同业竞争更趋激烈

2、银行业将积极推动多层次战略转型

（二）我国银行与金融同业合作业务的创新空间

1、混业经营带来的创新空间

2、利率与汇率改革带来的创新空间

3、金融机构多元化和差异化带来的创新空间

4、金融市场的建设与完善带来的创新空间

5、信息网络技术的进步带来的创新空间

二、商业银行发展同业业务策略

（一）注重研究分析，确立先发优势

（二）建立具有整合性特点的合作平台和通道

（三）不断升级合作模式和拓宽合作思路

（四）建立和不断完善体制机制

（五）明确金融同业部的组织架构和基本职能、主要岗位

（六）建立职责清晰的组织架构和完善的考核激励机制

（七）广泛吸引和培养人才